外幣對(duì)公存款

1、外幣活期存款

指對(duì)公客戶將外幣存款存入我行，事先不約定存期，隨時(shí)可以存取，按我行掛牌公布的活期存款利率計(jì)息的一種存款。

申請(qǐng)開立外幣對(duì)公活期存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)填寫開戶申請(qǐng)書并預(yù)留印鑒。

根據(jù)國家外匯管理局及中國人民銀行規(guī)定開戶須經(jīng)審批的，我行應(yīng)在審核開戶批準(zhǔn)文件后，為該單位開立對(duì)公外幣活期存款賬戶。

客戶開立外幣對(duì)公通知存款、定期存款時(shí)，須先開立外幣對(duì)公活期存款賬戶。

2、外幣定期存款

外幣對(duì)公定期存款按單筆存款金額分為小額和大額外幣對(duì)公定期存款。小額外幣對(duì)公定期存款指單筆起存金額低于300萬等值美元的非金融機(jī)構(gòu)定期存款，大額外幣對(duì)公定期存款指單筆起存金額為300萬（含）等值美元以上的非金融機(jī)構(gòu)定期存款（注：大、小額外幣單位對(duì)公存款的金額標(biāo)準(zhǔn)如遇變化，以中國人民銀行公告為準(zhǔn)）。存款存入時(shí)須約定存期，小額外幣對(duì)公定期存款存期分一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年5個(gè)檔次；大額外幣對(duì)公定期存款存期分7天、14天、一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年8個(gè)檔次。

本存款為記名式存款，起存金額為人民幣1萬元的等值外幣，需一次性存入。

客戶憑加蓋印鑒的存款證實(shí)書辦理支取手續(xù)，我行經(jīng)過核實(shí)無誤后，按約定的支取方式辦理支取手續(xù)。外幣對(duì)公定期存款賬戶內(nèi)的資金應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入外幣對(duì)公活期存款賬戶后使用，不得直接對(duì)外支付或提取外幣現(xiàn)鈔。以存款本金為基數(shù)，按存期和存入日約定的利率計(jì)息，利隨本清。存期內(nèi)如遇利率調(diào)整 ,不分段計(jì)息。

在約定存期內(nèi)，可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。部分提前支取后留存金額不得低于起存金額，否則自動(dòng)結(jié)清該筆存款。對(duì)留存部分，根據(jù)客戶的性質(zhì)和留存金額的大小確定相應(yīng)的利率，按原存款證實(shí)書約定的存期開立新的存款證實(shí)書，并注明“部分支取留存”字樣，加蓋我行業(yè)務(wù)公章。

3、外幣通知存款

指對(duì)公客戶在辦理存款時(shí)不約定存款期限，自由選擇存款品種（七天通知存款），支取時(shí)提前七天通知我行，約定支取日期和支取金額的一種大額存款方式。

外幣對(duì)公通知存款起存金額為5萬美元或等值的外幣，需一次全額存入，可全部或部分支取，每次部分支取金額不得小于1萬美元或等值外幣，留存部分不得小于起存金額。外幣對(duì)公通知存款支取時(shí)，以存款本金為基數(shù)，按實(shí)存天數(shù)和支取日當(dāng)天相應(yīng)的七天通知存款利率計(jì)息，利隨本清。

對(duì)公客戶應(yīng)在約定支取的前七天，通知我行約定取款日期和金額，并于約定日到我行辦理支取手續(xù)。如約定支取日不到我行取款，此次支取通知自動(dòng)失效。

4、開戶流程

申請(qǐng)開立外幣對(duì)公存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)填寫開戶申請(qǐng)書、攜帶外匯管理局要求的各項(xiàng)賬戶資料，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營者備案表/外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書、法人身份證等，并預(yù)留印鑒。